Notre Top 3
Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF est le meilleur choix global. Il couvre les marchés développés plutôt qu’un seul pays, combine une performance sur un an de +21,39% à la plus forte liquidité du comparatif, et convient naturellement à un investissement programmé. Face aux ETF S&P 500, il réduit le risque de dépendance exclusive aux États-Unis ; face aux ETF Nasdaq-100, il limite la concentration technologique. Son intérêt est renforcé par son prix de part de 6,18 EUR, pratique pour des versements réguliers.
Un MSCI World reste fortement exposé aux actions américaines et peut connaître des baisses marquées.
Amundi ETF PEA MSCI Europe UCITS ETF est la meilleure alternative pour l’investisseur qui possède déjà une forte exposition américaine, via un compte-titres, des actions ou un ETF Monde. Sa corrélation de 0,75 avec Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF est sensiblement plus faible que les 0,95 à 0,96 observés entre le MSCI World et les ETF S&P 500. Il a gagné +21,83% sur un an, légèrement plus que le MSCI World, mais seulement +5,74% sur six mois : le cycle récent a moins favorisé l’Europe.
Ce choix concentre le portefeuille sur l’Europe et ne remplace pas une diversification mondiale complète.
Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ETF EUR apporte l’angle géographique le plus différenciant du podium. Sa corrélation avec Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF est de 0,69 et celle avec Amundi ETF PEA MSCI Europe UCITS ETF de 0,68 : il complète mieux un portefeuille que les doublons américains. Sa hausse sur cinq ans atteint +54,41%, mais son avance récente est plus modeste, à +6,51% sur six mois.
L’exposition au Japon reste une allocation satellite, soumise au risque actions japonais et au risque de change.
Tableau comparatif
Cliquez sur une colonne pour trier. 15 instruments analysés.
| # | Nom | Prix | Momentum | 1Y | 5Y | Frais | PEA | Type | Description |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |
ETF
Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS…
DCAM
Euronext / Paris
|
6.18 EUR | 59 | +21.4% | +25.8% | 0.2%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
ETF qui vise à répliquer aussi fidèlement que possible la performance de l'indic… |
| 2 |
ETF
Amundi ETF PEA Nasdaq-100 UCITS ETF
PANX
Euronext / Paris
|
80.18 EUR | 64 | +36.1% | +107.1% | 0.3%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
Cet ETF, géré par Amundi, vise à répliquer l'indice Nasdaq-100, qui inclut 100 d… |
| 3 |
ETF
Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF Capi
PSP5
Euronext / Paris
|
58.19 EUR | 60 | +21.2% | +81.8% | 0.15%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
ETF qui réplique la performance de l'indice S&P 500, permettant une exposition a… |
| 4 |
ETF
Amundi ETF PEA MSCI Emerging Asia U…
PAASI
Euronext / Paris
|
40.07 EUR | 64 | +43.8% | +51.9% | 0.45%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
Cet ETF fournit une exposition aux marchés émergents d'Asie en répliquant l'indi… |
| 5 |
ETF
Amundi PEA MSCI Emerging ESG Transi…
PEMS
Euronext / Paris
|
7.62 EUR | 63 | +39.9% | +47.2% | 0.3%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
ETF actions exposé aux marchés émergents, suivant un indice MSCI Emerging Market… |
| 6 |
ETF
Amundi ETF PEA MSCI Emerging Market…
PAEEM
Euronext / Paris
|
36.63 EUR | 62 | +37.1% | +47.9% | 0.45%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
Cet ETF cherche à répliquer l'indice MSCI Emerging Markets Index en offrant une… |
| 7 |
ETF
Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC A…
PAEJ
Euronext / Paris
|
27.63 EUR | 62 | +35.7% | +46.7% | 0.45%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
ETF de Lyxor répliquant l'indice MSCI AC Asia Pacific ex Japan, ciblant les marc… |
| 8 |
ETF
Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ET…
PTPXH
Euronext / Paris
|
58.75 EUR | 62 | +35.8% | +130.4% | 0.48%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
Cet ETF réplique l'indice japonais Topix, couvert au quotidien contre les fluctu… |
| 9 |
ETF
Lyxor PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Capi
PUST
Euronext / Paris
|
101.92 EUR | 61 | +26.9% | +92.6% | 0.3%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
ETF qui réplique l'indice Nasdaq-100, couvrant les 100 plus grandes entreprises… |
| 10 |
ETF
Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF EU…
PE500
Euronext / Paris
|
55.3 EUR | 60 | +23.5% | +80.8% | 0.15%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
Cet ETF réplique l'indice S&P 500 pour offrir une exposition aux grandes entrepr… |
| 11 |
ETF
iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF…
SPEA
Euronext / Paris
|
6.42 EUR | 59 | +21.8% | +28.1% | 0.1%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
ETF visant à répliquer la performance de l'indice S&P 500 via une stratégie de s… |
| 12 |
ETF
Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS…
EWLD
Euronext / Paris
|
41.03 EUR | 59 | +21.8% | +41.9% | 0.45%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
Cet ETF est conçu pour suivre l'indice MSCI World, qui inclut des entreprises de… |
| 13 |
ETF
Amundi ETF PEA MSCI Europe UCITS ET…
PCEU
Euronext / Paris
|
40.12 EUR | 59 | +21.8% | +58.5% | 0.15%~ | PEA |
Capitalisant
Physique |
ETF destiné aux investisseurs européens souhaitant suivre l'indice MSCI Europe v… |
| 14 |
ETF
Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF S-A…
PNAS
Euronext / Paris
|
6.68 EUR | 61 | +27.8% | +32.3% | 0.3%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
ETF visant à répliquer l'indice Nasdaq-100, composé des 100 plus grandes société… |
| 15 |
ETF
Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ET…
PTPXE
Euronext / Paris
|
39.67 EUR | 60 | +26.5% | +54.4% | 0.25%~ | PEA |
Capitalisant
Synthétique |
ETF actions japonaises visant à répliquer l'indice Topix, avec éligibilité PEA. |
Matrice de corrélation
Corrélation calculée sur 1 an de données historiques. Plus la valeur est proche de 1, plus les instruments évoluent de manière similaire. Deux instruments très corrélés (> 0.8) sont redondants dans un portefeuille.
| DCAM | PANX | PSP5 | PAASI | PEMS | PAEEM | PAEJ | PTPXH | PUST | PE500 | SPEA | EWLD | PCEU | PNAS | PTPXE | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| DCAM | 1.00 | 0.86 | 0.96 | 0.67 | 0.69 | 0.68 | 0.64 | 0.69 | 0.88 | 0.95 | 0.96 | 1.0 | 0.75 | 0.86 | 0.69 |
| PANX | 0.86 | 1.00 | 0.91 | 0.63 | 0.64 | 0.62 | 0.58 | 0.52 | 0.93 | 0.89 | 0.91 | 0.87 | 0.46 | 0.92 | 0.52 |
| PSP5 | 0.96 | 0.91 | 1.00 | 0.6 | 0.62 | 0.61 | 0.57 | 0.56 | 0.91 | 0.96 | 0.99 | 0.96 | 0.57 | 0.9 | 0.56 |
| PAASI | 0.67 | 0.63 | 0.6 | 1.00 | 0.95 | 0.97 | 0.93 | 0.64 | 0.73 | 0.63 | 0.6 | 0.67 | 0.57 | 0.73 | 0.64 |
| PEMS | 0.69 | 0.64 | 0.62 | 0.95 | 1.00 | 0.94 | 0.9 | 0.66 | 0.73 | 0.64 | 0.61 | 0.69 | 0.59 | 0.72 | 0.65 |
| PAEEM | 0.68 | 0.62 | 0.61 | 0.97 | 0.94 | 1.00 | 0.93 | 0.66 | 0.72 | 0.63 | 0.6 | 0.69 | 0.61 | 0.72 | 0.67 |
| PAEJ | 0.64 | 0.58 | 0.57 | 0.93 | 0.9 | 0.93 | 1.00 | 0.61 | 0.68 | 0.6 | 0.56 | 0.64 | 0.58 | 0.67 | 0.62 |
| PTPXH | 0.69 | 0.52 | 0.56 | 0.64 | 0.66 | 0.66 | 0.61 | 1.00 | 0.57 | 0.59 | 0.57 | 0.69 | 0.66 | 0.55 | 0.91 |
| PUST | 0.88 | 0.93 | 0.91 | 0.73 | 0.73 | 0.72 | 0.68 | 0.57 | 1.00 | 0.89 | 0.91 | 0.89 | 0.51 | 0.99 | 0.56 |
| PE500 | 0.95 | 0.89 | 0.96 | 0.63 | 0.64 | 0.63 | 0.6 | 0.59 | 0.89 | 1.00 | 0.96 | 0.95 | 0.62 | 0.88 | 0.58 |
| SPEA | 0.96 | 0.91 | 0.99 | 0.6 | 0.61 | 0.6 | 0.56 | 0.57 | 0.91 | 0.96 | 1.00 | 0.96 | 0.57 | 0.9 | 0.56 |
| EWLD | 1.0 | 0.87 | 0.96 | 0.67 | 0.69 | 0.69 | 0.64 | 0.69 | 0.89 | 0.95 | 0.96 | 1.00 | 0.75 | 0.87 | 0.69 |
| PCEU | 0.75 | 0.46 | 0.57 | 0.57 | 0.59 | 0.61 | 0.58 | 0.66 | 0.51 | 0.62 | 0.57 | 0.75 | 1.00 | 0.48 | 0.68 |
| PNAS | 0.86 | 0.92 | 0.9 | 0.73 | 0.72 | 0.72 | 0.67 | 0.55 | 0.99 | 0.88 | 0.9 | 0.87 | 0.48 | 1.00 | 0.54 |
| PTPXE | 0.69 | 0.52 | 0.56 | 0.64 | 0.65 | 0.67 | 0.62 | 0.91 | 0.56 | 0.58 | 0.56 | 0.69 | 0.68 | 0.54 | 1.00 |
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Performance : Nasdaq et émergents en tête, Monde plus équilibré
Sur un an, le leader est Amundi ETF PEA MSCI Emerging Asia UCITS ETF avec +43,78%, devant Amundi PEA MSCI Emerging ESG Transition UCITS ETF S-Acc à +39,90% et Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF à +37,08%. Ces gains ne font pas des émergents un cœur de portefeuille : les marchés asiatiques et émergents restent nettement plus cycliques. Côté États-Unis, Amundi ETF PEA Nasdaq-100 UCITS ETF domine les ETF généralistes avec +36,11% sur un an et +107,10% sur cinq ans. À l’inverse, Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF progresse de +21,39% sur un an : moins explosif, mais mieux diversifié.
Les ETF qui suivent un même marché convergent logiquement. Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF Capi affiche +21,19% sur un an, contre +23,47% pour Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF EUR et +21,77% pour iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF EUR Acc. Sur trois ans, l’écart devient plus inhabituel : iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF EUR Acc affiche +27,90%, loin des +61,66% de Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF Capi. Avant d’arbitrer, vérifiez la période exacte de cotation et l’historique réellement comparable.
Éligibilité PEA : le levier fiscal commun aux 15 ETF
Les quinze ETF sont éligibles au PEA. C’est leur avantage commun face à des ETF mondiaux ou américains classiques logés en compte-titres. Après cinq ans, les plus-values et revenus réalisés dans le PEA sont exonérés d’impôt sur le revenu lors d’un retrait ; les prélèvements sociaux restent dus. Cette enveloppe permet donc d’accéder à un MSCI World avec Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF, au S&P 500 avec Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF EUR ou au Nasdaq-100 avec Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF S-Acc, sans sortir du cadre fiscal du PEA.
Le critère PEA ne permet donc pas de départager ces fonds ; il permet de les mettre en concurrence avec les mêmes règles fiscales. Le vrai arbitrage porte sur l’indice suivi. Pour une ligne unique, le Monde est plus cohérent. Pour une allocation volontairement offensive, le Nasdaq-100 peut compléter, sans devenir un doublon massif du portefeuille.
Réplication et capitalisation : comprendre la mécanique PEA
Les ETF PEA exposés aux marchés hors Europe utilisent fréquemment une réplication synthétique, généralement par swap, afin de respecter les contraintes réglementaires du plan tout en délivrant la performance d’indices américains, mondiaux, japonais ou émergents. iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF EUR Acc l’indique explicitement. Cette technique ne rend pas l’ETF moins diversifié économiquement ; elle introduit en revanche un risque de contrepartie encadré par la réglementation UCITS.
La capitalisation est le format privilégié pour construire un capital sur la durée : les dividendes sont réinvestis dans le fonds, sans flux de trésorerie à replacer. Amundi PEA MSCI Emerging ESG Transition UCITS ETF S-Acc, iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF EUR Acc et Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF S-Acc sont explicitement capitalisants. Les parts portant la mention « Capi » suivent la même logique. Pour un investisseur recherchant un revenu périodique, aucun des grands choix de ce comparatif ne se distingue par une distribution affichée.
Devise et couverture : une cotation en euros ne supprime pas le risque de change
Tous les ETF sont cotés en euros à Paris, ce qui simplifie l’achat dans un PEA. Cela ne signifie pas que leur exposition économique est en euros. Amundi ETF PEA Nasdaq-100 UCITS ETF, Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF Capi et Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF EUR restent dépendants des actions américaines et, selon la mécanique du fonds, de l’évolution euro-dollar. Le terme « EUR » désigne ici la devise de cotation, pas nécessairement une couverture de change.
Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ETF Daily Hedged est le cas particulier : il est couvert quotidiennement contre les fluctuations de change. Cette couverture réduit l’influence du yen, mais elle peut aussi créer un écart avec la version non couverte Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ETF EUR. Sur cinq ans, la version couverte affiche +130,44%, contre +54,41% pour la version non couverte ; cet écart illustre l’impact potentiellement massif de la devise et de la période observée.
Volume et liquidité : DCAM se détache nettement
Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF est le plus échangé, avec environ 1,48 million de titres de volume. Il se distingue très nettement de Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF à 68 086, de iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF EUR Acc à 60 696 et de Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF Capi à 46 504. Pour les investisseurs qui passent des ordres réguliers ou plus importants, cette profondeur est un avantage pratique et peut contribuer à réduire le risque de spread défavorable.
Les volumes les plus faibles ne suffisent pas à disqualifier un ETF, mais ils invitent à utiliser des ordres à cours limité. C’est particulièrement pertinent pour Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ETF Daily Hedged, dont le volume ressort à 1 424 titres. Pour un DCA mensuel modeste, le prix de part de Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF, à 6,18 EUR, offre aussi une granularité supérieure à celui de Lyxor PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Capi, à 101,92 EUR.
Corrélation et diversification : éviter les faux choix
La corrélation moyenne du groupe atteint 0,73 : ces ETF restent tous des fonds actions et ne protègent pas un portefeuille contre une baisse généralisée des marchés. Mais certains assemblages sont clairement redondants. Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF et Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF Capi affichent une corrélation de 0,996 : ce sont pratiquement deux versions de la même exposition. Même constat entre Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF Capi et iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF EUR Acc, à 0,993, ou entre Lyxor PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Capi et Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF S-Acc, à 0,987.
À l’inverse, Amundi ETF PEA Nasdaq-100 UCITS ETF et Amundi ETF PEA MSCI Europe UCITS ETF ont une corrélation de 0,46 : c’est le duo le plus complémentaire ici. Si vous détenez déjà Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF, inutile d’ajouter un S&P 500 pour diversifier : leur corrélation dépasse 0,94. Préférez une allocation européenne, japonaise ou émergente selon votre conviction et votre tolérance au risque.
Profil d’investisseur : quel ETF PEA choisir selon son objectif ?
Débutant ou investisseur passif : choisissez Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF pour bâtir une base internationale avec une seule ligne. Investisseur déjà exposé aux États-Unis : regardez Amundi ETF PEA MSCI Europe UCITS ETF ou Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ETF EUR afin d’élargir réellement les zones géographiques. Profil offensif : Amundi ETF PEA Nasdaq-100 UCITS ETF peut servir de satellite, grâce à son momentum et à ses performances récentes, mais pas comme substitut automatique à un ETF Monde.
Conviction émergente : Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF apporte une exposition large aux pays émergents, alors que Amundi ETF PEA MSCI Emerging Asia UCITS ETF accentue le pari asiatique. Ne cumulez pas les deux sans raison précise : leur corrélation atteint 0,97. Pour un gros portefeuille, répartir entre Monde, Europe ou Japon peut être plus cohérent que multiplier les ETF américains très corrélés.
Conclusion
Pour la majorité des investisseurs PEA, Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF reste le choix le plus cohérent : une exposition mondiale développée, une bonne liquidité et un format adapté aux versements réguliers. Amundi ETF PEA MSCI Europe UCITS ETF offre le meilleur complément européen, tandis que Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ETF EUR constitue une diversification géographique plus atypique. Les ETF S&P 500 et Nasdaq-100 doivent être choisis comme des paris assumés sur les États-Unis, non comme des compléments automatiquement diversifiants.
Avant d’acheter, comparez les frais, le DIC et le spread au moment de l’ordre. Suivez ces ETF dans Anantys et consultez la matrice de corrélation complète, intégrée nativement à chaque portefeuille, pour repérer les lignes redondantes et construire une allocation plus lisible.
Questions fréquentes
Pour un choix central, Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF a l’avantage de la liquidité, du prix de part bas et d’une exposition aux marchés développés adaptée à une stratégie de long terme. Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF Capi suit le même univers et leur corrélation atteint 0,996 : les détenir ensemble n’apporte pratiquement aucune diversification. Choisissez une seule des deux lignes, en privilégiant la simplicité d’exécution et les frais courants confirmés sur la documentation du fonds.
Le S&P 500, via Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF EUR ou Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF Capi, est plus diversifié sectoriellement que le Nasdaq-100. Le Nasdaq-100, via Amundi ETF PEA Nasdaq-100 UCITS ETF, a davantage profité de la croissance technologique : +36,11% sur un an contre environ +21% à +23% pour les ETF S&P 500 comparés. En contrepartie, il est plus concentré et plus volatil. Pour une base de portefeuille, le S&P 500 est le choix le plus équilibré ; pour un satellite offensif, le Nasdaq-100 est plus cohérent.
Pour un objectif de capital à long terme, un ETF capitalisant est généralement le plus simple : les dividendes sont réinvestis automatiquement, sans décision d’achat supplémentaire. iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF EUR Acc, Amundi PEA MSCI Emerging ESG Transition UCITS ETF S-Acc et Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF S-Acc adoptent ce format. Dans un PEA, la différence fiscale immédiate est moins déterminante qu’en compte-titres tant que les fonds restent dans le plan. Le choix dépend donc surtout du besoin de revenus réguliers ou de la recherche d’une capitalisation automatique.
Oui, mais ce cumul diversifie peu. Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF est déjà majoritairement investi aux États-Unis ; sa corrélation avec Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF EUR atteint 0,95 et avec Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF Capi 0,96. Ajouter un S&P 500 revient surtout à surpondérer les grandes capitalisations américaines. Si c’est une conviction assumée, le choix est défendable. Si l’objectif est la diversification, Amundi ETF PEA MSCI Europe UCITS ETF ou Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ETF EUR apportent une exposition plus distincte.
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