Votre PEA n'est pas une stratégie

Si vous investissez en bourse, vous avez probablement un PEA chez un courtier, peut-être un CTO ailleurs, une assurance-vie avec quelques fonds, et un ou deux livrets. Vous connaissez le total — à peu près. Mais voici la question que personne ne vous pose : quelle est votre stratégie ?

Pas votre enveloppe fiscale. Pas votre courtier. Votre stratégie.

Le PEA est un contenant

Le problème de tous les outils de suivi classiques, c'est qu'ils vous montrent vos positions par enveloppe — PEA, CTO, assurance-vie — comme si l'enveloppe fiscale définissait votre approche. Sauf que dans la réalité, votre stratégie traverse vos comptes bancaires.

C'est ce constat qui m'a amené à développer Anantys fin 2024. J'étais frustré, j'avais le sentiment d'être aveugle. Même les outils les plus populaires d'agrégation bancaire ne proposaient aucune solution à ce problème pourtant majeur. Ne pas pouvoir comparer les performances de différentes stratégies, c'est s'en remettre au hasard — et ça ne me convenait pas.

Pensez stratégie, pas enveloppe

Exemple concret. Vous avez un PEA et un CTO, les deux avec un mélange d'actions individuelles et d'ETF. Vue courtier : deux comptes, un mélange de positions. Vue stratégie : un portefeuille « Stock Picking » (vos convictions individuelles, réparties entre PEA et CTO) et un portefeuille « Market Core » (vos ETF indiciels MSCI World, S&P 500… et pourquoi pas un ETC Or détenu en assurance-vie).

Deux intentions d'investissement claires, au lieu de deux enveloppes opaques. C'est exactement ce que fait Anantys. On ne copie pas vos comptes. On vous permet de ventiler vos positions par stratégie — et c'est un changement de perspective radical.

Le momentum, filtre anti-illusion

Une fois vos portefeuilles organisés par stratégie, Anantys calcule deux métriques introuvables ailleurs dans un outil grand public.

Le momentum (score de 0 à 100) mesure la force et la régularité de la tendance haussière d'une position. Une action qui a fait +40 % sur un coup de chance puis -30 % aura un momentum faible. Une action qui monte régulièrement de 1-2 % par mois depuis un an aura un momentum fort. C'est un filtre anti-illusion.

La corrélation, test de diversification

La corrélation (-1 à 1) mesure à quel point vos positions bougent ensemble. Si toutes vos lignes montent et descendent en même temps, votre diversification est une illusion — vous avez un seul pari déguisé en dix lignes. Une corrélation faible signifie que vos positions se compensent mutuellement dans les baisses.

Un cockpit, pas un tableur

Anantys calcule ces métriques par position ET en moyenne par portefeuille. Exemple réel : un portefeuille « Market Core » affiche un momentum moyen de 68 et une corrélation moyenne de 0.36. Traduction : tendance haussière solide, diversification réelle. Un portefeuille armé pour performer et résister sur le long terme — visible en un coup d'œil.

C'est l'avantage décisif pour l'investisseur long terme : savoir en temps réel si votre portefeuille est construit pour durer, ou s'il repose sur une concentration invisible.

Arrêtez de « sentir » le marché

Si vous lisez cette newsletter depuis quelques semaines, vous connaissez déjà le Market Radar Anantys — notre indicateur propriétaire qui mesure la distance des grands indices par rapport à leurs plus hauts historiques, sur une échelle de 0 à 10.

Dans l'application, le Market Radar répond à une question simple : faut-il renforcer ou alléger son exposition aux indices ? Quand le score est haut, la prudence s'impose. Quand il baisse, les opportunités de renforcement apparaissent. Pas de feeling. Un indicateur factuel, mis à jour quotidiennement.

Quand + quoi = décision

Combiné avec vos portefeuilles par stratégie, ça donne un workflow complet : le Market Radar vous dit quand ajuster, le momentum et la corrélation vous disent quoi ajuster. Un cockpit d'investisseur de niveau professionnel, accessible aux particuliers.

3 clics, zéro saisie

Tout ça, vous pouvez le mettre en place en quelques minutes. Connectez votre PEA ou compte-titres via la synchronisation bancaire (connexion sécurisée DSP2), vos positions sont importées automatiquement. Il ne vous reste qu'à les ventiler dans vos portefeuilles stratégiques. C'est aussi simple que ça.

14 jours, sans engagement

Tous les comptes gratuits expirent au bout de 14 jours. C'est voulu — on préfère que vous testiez vraiment l'outil plutôt que de laisser un compte dormir. Connectez votre banque, créez vos portefeuilles par stratégie, regardez vos scores de momentum et de corrélation. Aucun engagement, annulation en un clic, sans questions posées. On fait confiance à l'application pour vous convaincre.

Et si ça vous convient : les abonnements annuels offrent près de 50 % d'économie par rapport au mensuel. Pour un outil que vous consultez chaque semaine, le calcul est vite fait.

– Alexis Sukrieh, fondateur d'Anantys