Analyser son patrimoine avec l'IA d'Anantys, en quelques clics

Vous êtes de plus en plus nombreux à nous suivre, et cette rentrée de septembre est l'occasion de vous en remercier. Cette semaine, focus détaillé (newsletter et vidéo à l'appui) sur les évolutions majeures développées cet été : un import CSV repensé de fond en comble, un agent qui apprend à vous connaître, et un aperçu de ce qui arrive ensuite.

Trois façons d'importer

Importer ses données est l'un des points d'entrée clés de l'expérience Anantys. Jusqu'ici trois options s'offraient à vous. La synchronisation bancaire reste la plus fluide, mais elle dépend des autorisations que chaque banque définit elle-même : impossible d'afficher une donnée qu'elle ne transmet pas, de choisir la fréquence de reconnexion, ou même de connecter certains établissements (notamment des néobanques) du fait de leurs politiques internes. La saisie manuelle, elle, offre une fiabilité totale puisqu'elle dépend uniquement de vous, mais elle peut rester lourde à l'usage. Indispensable pour ajuster une ligne précise, fastidieuse dès qu'il s'agit d'un arbitrage récurrent, comme un DCA mensuel sur un ETF.

L'import CSV répondait déjà à ces deux problématiques : pas de dépendance aux conditions bancaires, une saisie automatisée plutôt que manuelle. Le tout fonctionnait plutôt bien sur les actions et ETF. Problème, il butait sur tout le reste : fonds en tout genre (obligataires, structurés), SCPI, et plus généralement tout ce que vous pouviez détenir au sein d'une enveloppe assurance-vie ou PER.

L'IA reprend la main

Une refonte en profondeur vient de combler ce manque. Le fichier CSV de votre patrimoine est désormais traité de bout en bout : notre IA reconnaît chaque ligne, la requalifie, puis l'assigne au bon portefeuille ou en crée un nouveau si nécessaire, par exemple lors de la création d'un compte vierge. C'est une amélioration à tester sans attendre : elle fluidifiera considérablement votre expérience. (voir ici dans notre démonstration vidéo).

L'agent vous connaît

Autre ajout notable : votre agent Anantys peut désormais mieux vous connaître pour mieux vous répondre. Au fil de vos échanges, à votre initiative, (message suggéré) il vous posera naturellement quelques questions ciblées : sur votre horizon de placement, vos motivations, ou encore votre aversion à la perte, sans jamais transformer la conversation en questionnaire. Ce contexte propre à vous est enregistré dans votre profil utilisateur, et vous pouvez évidemment le modifier et l'enrichir à tout moment.

Pour vous répondre, l'agent s'appuiera désormais sur votre contexte d'investisseur, en plus de s'appuyer sur sa connaissance en temps réel de votre patrimoine ! Deux investisseurs détenant exactement le même portefeuille se verront répondre des réponses différentes, alignées sur leur horizon et leur tolérance au risque respectifs. Une persistance pertinente et ajustée impossible avec un outil comme Chat GPT désormais possible avec Anantys.

Bientôt : votre trajectoire

Et la suite est déjà en préparation : une fonctionnalité centrale autour de la projection de votre patrimoine. Montant visé, rythme de progression, jalons de votre parcours. Une vue claire d'où vous en êtes et où vous allez, pensée pour vous garder motivé à investir avec rigueur dans la durée.